Eine gute Finanzplanung ist ein individuelles Lebenskonzept mit ganzheitlicher Perspektive. Immer daran denken, dass sich Lebensphasen, Ziele und Situationen mit zunehmendem Alter ändern.
Ausbildung
Notlagen abfedern: Berufsunfähigkeitspolice und Privathaftpflicht-Versicherung können finanzielle Notstände verhindern.
Reserven aufbauen: Auch mit kleinen Raten kann man hohe Beträge ansparen (ab 25 Euro monatlich) – für Wohnung, Auto, andere Ziele.
Girokonto: Auf die Wahl der richtigen Bank achten.
Familie
Familie absichern: Sind Kinder und Lebenspartner im Ernstfall versorgt? Berufsunfähigkeit bleibt Thema. An die Bildung der Kinder, ührerschein und Auto denken.
Vorsorgen: Für Altersvorsorge ist Zeit ein wichtiger Verbündeter. Reserven für Anschaffungen aufbauen. Rechtsschutz!
Eigenheim: Nur einmal im Leben investiert man so viel Geld. Gute Vorbereitung ist essenziell.
Ab 50 +
Existenzielle Risiken: absichern: Arbeitsunfähigkeit, Krankheitsund Todesfall. Ist das Erbe schon geregelt?
Altersvorsorge: ist eine Daueraufgabe. Anspruch überprüfen. Wie will und werde ich im Alter leben? In die Gesundheit investieren, was passiert im Krankheitsfall?
Mietfrei in den Ruhestand: Wohneigentum und Schuldenfreiheit bis zur Pension spielen eine Rolle.
Ruhestand
Risiken abschätzen: Pflegebedürftigkeit kann jeden treffen.
Finanzielle Freiheit: Wie lassen sich Vermögen und der Kapitalbetrag in der Pension nutzen? Reisen, noch nicht gelebte Lebensträume …
Recht haben und bekommen: Im besten Alter ist kein Platz für Ärger. Eine Rechtsschutzversicherung hält den Rücken frei.
