Moody's straft 11 Banken für Hypo-Schuldenschnitt ab

Die Ratingagentur Moody's goutiert das Hypo-Sondergesetz mit seinem Schuldenschnitt von Nachranganleihen trotz Landeshaftung nicht. Als Reaktion darauf hat die amerikanische Agentur das Rating für elf heimische Banken herabgesetzt. Ebenfalls am Freitag hatte die staatliche Kommunalkredit alle bis auf ein Moody's-Rating "zurückgelegt" um Herabstufungen zuvorzukommen.

trotz Landeshaftung nicht. Als Reaktion darauf hat die amerikanische Agentur das Rating für elf heimische Banken herabgesetzt. Ebenfalls am Freitag hatte die staatliche Kommunalkredit alle bis auf ein Moody's-Rating "zurückgelegt" um Herabstufungen zuvorzukommen.

Moody's hat nun generell über gewährträgerbehaftete Schuldverschreibungen in Österreich den Daumen gesenkt. Elf Banken sind betroffen, auch wenn sich diese selbst derzeit nicht in einer "distressed"-Situation befinden, wie es von Moody's Freitagabend zur APA hieß.

"Wir reflektieren nun in zahlreichen Rating-Aktionen, dass Gläubiger von Nachrangdarlehen (mit Landeshaftungen, Anm.) am Abbau der Hypo beteiligt werden", sage Carola Schuler, Managing Director Banking bei Moody's in London, zur APA.

Sie sprach davon, dass die Regierung zuerst eine Insolvenz der Hypo in Betracht gezogen habe, dann wieder ausgeschlossen und jetzt laut dem entsprechenden Gesetzesentwurf die Gläubiger "zum Bail-In" - also zur Kassa - bitten will.Man setze die Ratings für gewährträgerbehaftete Schulden "sehr weit hinunter, weil die Möglichkeit besteht, dass diese auch noch einmal belangt werden könnten", erklärte Schuler. Die Kommunalkredit war Downgrades am Freitag zuvorgekommen: Die staatliche Bank hat alle Ratings der Agentur bis auf eines "zurückgelegt".

"Steuerzahler über Gläubiger gestellt"

Die Agentur sprach in einer Aussendung vom "beispiellosen Schritt der Regierung", die Interessen der Steuerzahler über die Rechte der Gläubiger zu stellen, die zuvor von den Garantien des öffentlichen Sektors profitiert hätten. Das zeige, dass die Republik nun insgesamt gewillter seien, Gläubiger an Bankenpleiten zu beteiligen, so Moody's.

Moody's schätzt die Wahrscheinlichkeit von Bankenhilfen für alle österreichischen Banken nun als geringer ein. Auch Ausfallsgarantien für vorrangige unbesicherte Kredite haben nach der Einschätzung von Moody's nur noch sehr begrenzten Wert.

Um ein Grad herabgestuft

Die Ratings für langfristige Verbindlichkeiten und Einlagen von elf Banken wurden um einen Grad herabgestuft, der negative Ausblick für diese Ratings beibehalten. Die entsprechenden kurzfristigen Verbindlichkeiten und Einlagen dieser Banken wurden bestätigt oder um einen Grad herabgesetzt.

Die Ratingagentur Standard & Poor's (S&P) hatte angesichts des Hypo-Sondergesetzes  den Bundesländern Wien, Burgenland, Steiermark und Niederösterreich  umgehend mit schlechteren Bonitätsnoten gedroht, wird das Gesetz beschlossen.